常见问题

1.我已经炒股2年了，半年前从XX证券转到川财证券，账户上也有20万资产，是否具备开通融资融券业务资格？

答：在我公司申请融资融券业务的个人投资者需满足：

（1）年满18周岁且在70周岁以下，具有完全民事行为能力的中国公民；

（2）申请人具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；

（3）客户普通账户必须是规范账户，交易结算资金已纳入三方存管；从事证券交易时间满6个月（含）以上，且无不良记录；

（4）申请当日，客户普通账户资产达公司规定金额以上；

（5）具备一定的证券投资经验和相当的风险承受能力。

2、做融资融券业务，资产要达到多少？

答：在我公司申请融资融券业务的投资者普通账户资产随监管部门规定会有所变化，具体请咨询所属营业部。

3、融资买入融券卖出的申报数量和A股一样么？融券卖出时有没有相应的申报价格限制之类的？

答：融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。融券卖出的申报不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。融券期间，如果是超出融券的部分的标的证券不受上述限制。

4、债务总额具体包括哪些？

答：债务总额包括融资负债、融券负债和其他负债。

5、融券可以做回购的业务么？

答：不可以。为了避免法律关系混乱，投资者信用证券账户不得用于从事债券回购交易。

6、融资融券涉及的费用有哪些？

答：主要涉及3个方面:
1）证券交易佣金、过户费、印花税。
2）融资利率、融券费用。
3）开立信用证券账户的开户费。同普通A股开户费用。

7、融资融券的股票是在哪个里面挑选的股票？

答：根据证券交易所公布的名单，具体请关注我公司的详细公告。

8、个人投资者办理融资融券业务，需要带什么材料？

答：满足我公司申请融资融券基本条件的个人投资者，可携有效身份证明、证券账户卡、以及我公司要求提交的其他材料到所在营业部进行申请。其他可选提交材料不限于：收入证明、资产证明、信用证明、其他资产证明、居住证明等。

9、个人办理融资融券业务需要的可选提交材料具体有哪些呢？

答：个人申请办理融资融券业务可选提交的材料有：

（1）收入证明：银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单或代发工资存折流水、单位人事部门或劳资部门出具的加盖公章或专用章的收入证明、税务机关出具的最近年度收入纳税证明、社保部门出具的社保缴费证明等。

（2）资产证明：金融资产以家庭为单位（仅限于客户本人、配偶及未成年子女名下的金融资产证明），主要指最近半年的普通证券账户资金对账单；加盖银行业务印章的银行存款证明，包括定期存单或活期账户余额；债券持有凭证；加盖基金公司业务印章的基金市值证明；加盖商业银行、证券公司、信托公司等销售机构业务印章的理财产品购买协议；

（3）信用证明：中国人民银行出具的客户信用报告或其他评估机构出具的信用报告；
    （4）其他资产证明：以家庭为单位（仅限于客户本人、配偶及未成年子女名下的资产证明），如房产、汽车、土地等资产；
    （5）居住证明：如客户最近1个月的固定电话缴费单据、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等（单据如非本人提供需提供关系证明）；

10、客户的信用证券账号构成规则是什么？

答：客户的信用证券账号构成规则，上海是以E打头+9位数字、深圳以06打头+8位数字。

11、是不是交易所公布的股票池里的股票，你们公司都可以作为担保物？

答：不是。我公司在选择担保证券池的证券时，必须是在证券交易所公布的担保证券的范围内，根据一定的指标进行再次筛选出来的，并且定期或不定期进行调整。对于最近一期财务报表会计师出具非标准审计意见，公司存在重大违法违规行为，最近财务报告严重亏损，且未有明显迹象表明未来会得到较大改善，最近披露的股东人数同比大幅减少，且股价在近3个月大幅上涨，价格明显偏离公司基本面，静态市盈率显著异常，标记为S、ST、和*ST的股票，流动性严重不足，成交不活跃，缺乏资金参与的证券将禁止进入证券池。

12、我在其他证券公司开过融资融券了，能否在你们公司再办理？

答：不能，根据规定，投资者只能在一家证券公司开立融资融券账户。

13、从信用账户里面转资金到银行或者股票到普通账户里面，必须满足维持担保比例为多少的标准？

答：必须满足维持担保比例300%的标准。

14、当你们通知我维持担保比例低于130%时，我应该什么时间追加担保物？

答：自通知之日(T日)起，T+2个交易日内证券交易所收盘前追加担保物。并且追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。

15、我融资买入证券或者融券卖出证券的权益归谁所有？

答：可充抵保证金证券和融资买入证券的权益归客户所有。融券卖出证券的权益归我公司所有，公司按合同约定向客户收取补偿。

16、我在申请前参加基础知识的测试，当天测试没有通过，能否再测试？

答：当天测试没有通过的客户当天不能再次测试，可复习后改天再次测试。

17、开立信用证券账户是否收费？

答：收费。同A股开户收费标准。

18、为什么我在担保证券提交时，不能成功提交？我姓名做过变更。会不会有影响？

答：信用证券账户信息必须与普通证券账户客户信息完全一致，否则您在担保证券提交时，不能成功提交。

19、我将可充抵保证金的证券划转到信用账户，什么时候能作为担保物？

答：您好，按照规定，提交担保证券T+1生效。

20、我想进行融券卖出，能否预约？

答：目前还不能预约。

21.若我的担保物被强制平仓后，仍不够偿债，逾期是否支付违约金？

答：是的。根据逾期债务总额按每日万分之五支付。