川财证券有限责任公司证券投资顾问服务协议

甲方:

资金账号：

乙方：川财证券有限责任公司

特别提示：请您在阅读本协议时特别关注加粗、划线的条款内容，这些条款涉及您的权利受限或重大义务或需要特别注意的事项，请您在确认理解并接受后再签署本协议。

甲方申请使用乙方川财明佣宝客户端提供的证券投资顾问服务（以下简称“投顾服务”），为明确双方的权利和义务，根据《中华人民共和国民法典》的规定，本着平等自愿的原则，经双方充分协商达成以下协议，供双方遵守:

一、风险揭示

甲方在签署本协议时，已知悉在协议执行时会面临本条及《风险揭示书》中提示的风险，已经理解并愿意自行承担使用投顾服务的风险和损失。

1、投顾服务是证券投资咨询业务的一种形式，指证券公司接受甲方委托，按照约定，向甲方提供资讯及投资建议，辅助甲方做出投资决策的—种形式，该投资建议仅供甲方作投资决策时参考。甲方应在充分考虑自身风险承受能力、投资目标、投资期限和预期收益的前提下，自主、谨慎地做出投资决定，一切投资风险由甲方承担。

2、在本协议的执行过程中，由于某些非人为原因，甲方还可能面临包含但不限于无法按时接收产品或服务、产品信息不准确等风险。

3、若在周末或节假日乙方系统测试时间签约或解约本协议，甲方可能面临因为系统测试数据清理造成本协议签约或解约无效的风险，系统测试时间以乙方公告为准。

4、《风险揭示书》所提示的风险（另外专门提供并需要签署）。《风险揭示书》是本协议的组成部分之一，相关风险揭示条款具有协议约束效力，甲方必须认真阅读并理解风险揭示书各条款和本协议风险揭示的内容和含义，必要时，可以向乙方进一步咨询了解。

以上风险揭示事项仅为列举性质，不能详尽列明甲方接受投顾服务所面临的全部风险和可能导致甲方投资损失的所有因素。在甲方接受投顾服务前，请认真阅读并理解相关业务规则、及本条风险揭示的全部内容。甲方接受投顾服务，自行承担投资风险。

特别提示:甲方签署本办议，表明甲方已经理解并愿意自行承担接受本服务的风险和损失。

二、主体资格

1、甲方保证其是符合法律要求的证券投资者。

2、乙方是具有证券投资咨询资格的证券经营机构。

三、产品内容

1、乙方向甲方提供的投顾服务，均以本协议附件或子产品服务协议形式予以明示；服务内容、收费方式及投资顾问等信息均在附件或子产品协议或乙方自有服务平台展示予以说明。

2、甲方确认其已充分了解和理解服务内容，决定选择本产品或服务。

3、甲方知晓并确认：乙方将根据甲方的提供的身份、财产与收入状况、投资需求、投资经验、投资偏好、投资目标、风险偏好等信息评估甲方的风险承受能力，进行投顾服务的适当性管理，给予甲方适当性匹配意见。

四、服务方式

乙方自有服务平台及服务内容包括：

1、企业微信：推广服务、日常业务咨询（不包括具体股票投资建议、投顾产品策略跟踪服务等）；注：乙方需按照腾讯企业微信规则同意添加乙方服务人员并同意乙方留存会话存档内容，若甲方未同意，乙方可能无法通过企业微信向甲方提供服务，在此情形下，甲方应特别注意，是否开通了本条2至4款规定的其他渠道获取相应信息，若均无，则甲方应根据本人的需要开通，若本人均未开通，由甲方自行承担责任，乙方不承担任何赔偿责任。

2、川财明佣宝：具体股票投资建议、策略跟踪、资讯信息、咨询服务、信息通知服务等；

3、乙方指定短信平台（可通过乙方公司网站查询）：信息通知服务；

4、其他官方平台，如公司网站、微信公众号等：信息通知服务。

乙方通过上述自有服务平台中的一种或多种，按上述功能分工向甲方提供推广服务、咨询服务、具体股票投资建议、策略跟踪、资讯信息、信息通知服务等相关证券投资投顾服务。

特别提示：乙方已明令禁止乙方员工或经纪人通过企业微信或非本协议约定的渠道、方式向甲方提供具体股票投资建议、投顾产品策略跟踪服务。若乙方员工或经纪人通过企业微信或非本协议约定的渠道、方式向甲方提供了具体股票投资建议、投顾产品策略跟踪服务并不视为本协议约定的投顾服务，并由此引发了对甲方不利的后果，相关责任由甲方承担。对前述乙方员工或经纪人通过企业微信或其他非本协议约定的方式向甲方提供了具体股票投资建议、投顾产品策略跟踪服务的行为，甲方可通过乙方客户投诉电话向乙方公司总部举报。

甲方通过上述约定方式以外的途径所获取投顾业务的相关服务和信息，无论是否由乙方所属员工、经纪人提供，均非本协议所约定的投顾业务的相关服务和信息，乙方对此均不承担本协议外的任何责任。

五、收费模式及支付方式

1、固定佣金费率模式

1.1甲方决定选择乙方提供的投顾服务，乙方在甲方签约本协议后按具体协议约定设置证券交易佣金费率。

1.2甲方解约投顾服务，如需要调整甲方的证券交易佣金率，乙方按具体协议解除约定调整甲方的证券交易佣金费率。

2、咨询服务费模式

2.1甲方在签署本协议起三个交易日内通过第三方支付或银行转账或保证金支付等付款方式向乙方指定账户支付费用，以乙方实际收到该款项时间为准。

2.2甲方可以书面通知方式提出解除协议，乙方收到甲方解除协议书面通知时受理甲方的解除申请，如甲方提出解除协议的时间在本协议签署后的5个交易日（含）之内，乙方应退还已收取的咨询服务费。原则上，自签署本协议当日起算，第5个交易日之后至协议期期满，若甲方提出终止本协议，已收取的咨询服务费将不予退还。甲方办理退费手续后，协议解除。

3、后端收费模式

3.1乙方向甲方收取向其推荐的服务标的增值服务佣金及服务费用。

3.2甲方根据乙方所选择的投顾服务，按照川财明佣宝上公示的具体计费标准和扣费标准为准，以川财明佣宝上提供的特定的投顾服务的服务协议补充约定。

3.3甲方解约投顾服务需根据本协议或投顾服务的特定服务协议约定进行办理。

4、其他收费模式

4.1根据行业发展、业务发展及客户需要，乙方可采取除上述约定以外的其他收费模式。

4.2甲方选择的投顾服务，按照川财明佣宝公示的具体计费标准和扣费标准为准，以川财明佣宝上提供的特定的投顾服务的服务协议补充约定。

4.3甲方解约投顾服务，需根据本协议或投顾服务的特定服务协议约定进行办理。

甲方签约的投顾服务具体采用的收费模式、支付方式和协议解除由乙方提供的具体投顾服务的服务协议进行约定。

六、甲方的权利与义务

1、甲方的权利

1.1乙方同意甲方使用投顾服务后，甲方有权使用乙方所提供的服务。

1.2甲方有权根据本协议约定了解与本协议履行相关的投顾服务信息。

2、甲方的义务

2.1甲方同意本协议，即视为甲方确认其具有享受乙方提供的产品服务相应的权利和行为能力，能自行承担法律责任。

2.2甲方确认：为签订本协议、履行本协议中与甲方相关的义务、便于乙方履行法定义务或监管要求，甲方同意向乙方提供下列信息，并保证信息的合法性、真实性、完整性：

（一）自然人的国籍、身份证明文件、姓名、性别、民族、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、组织机构代码、税务登记证号码、注册地址、办公地址、性质、行业、资质、经营范围、注册资本、法定代表人、授权办理人等基本信息；

（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；

（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；

（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；

（五）风险偏好及可承受的损失；

（六）诚信记录；

（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；

（八）法律法规、监管规定、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；

（九）其他必要信息。

上述信息发生变化时，甲方应及时书面通知乙方。甲方不按照规定提供相关信息或提供的信息不真实、不准确、不完整的，甲方应依法承担相应责任，乙方有权拒绝向其销售产品或提供服务。

2.3甲方应配合乙方根据适当性管理的要求，通过填写乙方提供的风险承受能力评估问卷或其他方式，以帮助乙方了解甲方的身份、财产与收入状况、投资需求、投资经验、投资偏好、投资目标、风险偏好和评估甲方的风险承受能力。因甲方不按照规定提供相关信息或提供信息不真实、不准确、不完整的，从而导致乙方将与甲方实际风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益不适应的产品或服务推荐给甲方，由甲方自行承担由此而产生的风险、损失和责任。

甲方签约本协议时及甲方在接受投顾服务期间，甲方的风险承受能力须和签约的投顾产品风险等级相匹配。甲方在接受投顾服务期间，根据《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定所提供的信息发生重要变化，可能影响其分类时，应当及时书面告知乙方，并配合乙方重新评估甲方的风险承受能力等级。若甲方或产品信息发生变化，导致其风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益等适当性匹配结果发生变化，乙方有权建议甲方更换与其风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益相匹配的产品或服务，同时甲方应及时阅读并签署乙方给出的适当性意见书，若未及时签署，或甲方的风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益与投顾产品或服务不匹配，乙方有权单方停止向投资者提供产品或服务，乙方对此不承担违约责任。如甲方未及时履行上述义务，所导致的所有责任和后果由甲方自行承担。

2.4甲方应当在了解产品和服务具体情况，阅读乙方提供的适当性意见书的基础上，根据自身能力审慎决策、独立承担投资风险。

2.5乙方对甲方提出的适当性匹配意见不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证，甲方在参考乙方适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。

2.6甲方有义务配合乙方对其风险承受能力的后续评估、回访等工作。

2.7甲方应妥善保管自己的账户资料，并自行进行证券买卖操作，不得委托乙方工作人员对其证券账户进行操作。由于甲方私自委托乙方工作人员或任何第三人操作其账户造成的损失，均由甲方承担，由此对乙方造成的损失，由甲方承担赔偿责任。

2.8甲方应当保证联系方式真实、有效，甲方变更联系方式时应及时告知乙方。因甲方变更联系方式未及时告知乙方，而造成甲方未能获取乙方的产品及其他任何损失，由甲方自行承担，乙方不承担任何责任，且乙方仍有权按约定向甲方收取投顾服务费用。

2.9乙方向甲方提供的信息、资料和服务仅限甲方本人使用，甲方不得以任何方式或通过任何途径进行转让、扩散、传播或与他人共享乙方向甲方提供的服务信息和资料。

2.10甲方未接收到乙方提供的产品时，应当及时通知乙方。

2.11甲方有支付投顾服务费用的义务。

2.12甲方申请退费时应告知乙方甲方本人的银行卡户名、银行账号和开户银行名称。

七、乙方的权利与义务

1、乙方的权利

1.1乙方承诺以谨慎、诚实和勤勉尽责的态度为甲方提供服务，但所提供的信息、资料和建议仅供甲方作投资决策时参考，在任何情况下乙方不对甲方因使用其所提供的信息、资料和建议造成的任何损失承担任何责任。

1.2如遇不可预知的或无法克服的技术原因或者由于其他不可抗力因素，以及甲方改变通讯方式但未及时通知乙方，使甲方不能及时得到服务而造成的损失，乙方将不承担任何责任。

1.3在双方签订本协议前，乙方有权利根据甲方的风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益和资产状况来评估是否接受甲方使用产品或服务的要求。

1.4乙方有权对产品或服务的内容和方式等进行调整或修改，调整或修改的方式请见本协议第十条的相关约定。

1.5在双方签订本协议后，乙方有权根据监管规定，停止向甲方提供与其风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益不匹配的产品或服务，由此而产生的风险和损失由甲方自行承担。

1.6乙方有权按照本协议的约定向甲方收取投顾服务费用。

1.7根据市场及监管规定等情况变化，乙方对投顾服务的适当性要素等进行了重新评估，如因此导致甲方的风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益等要素和投顾服务适当性要素适当性匹配结果发生变化的，乙方有权建议甲方更换与其风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益相匹配的产品或服务，同时投资者应及时阅读并签署乙方给出的适当性意见书，若未及时签署，或甲方的风险承受能力等级/投资期限/投资品种/预期收益与投顾产品或服务不匹配，乙方有权单方停止向投资者提供产品或服务，乙方对此不承担违约责任。

1.8根据国家相关证券、财务管理法律、法规、制度、规定和通知，乙方向甲方退还咨询服务费采取银行转账等方式进行。

1.9乙方有权对投顾产品或服务设定签约或持续使用资产标准门槛，不满足资产要求的，乙方有权单方面拒绝或中止向甲方提供产品或服务，也有权单方面解除本协议。

2、乙方的义务

2.1投资顾问职责

（一）乙方承诺向甲方提供证券投顾服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

（二）投资顾问应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

2.2乙方应当及时受理甲方的投顾服务申请，安排具有合格资质的服务人员，为甲方提供服务，其服务人员和投资顾问不得有下列行为:

（一）利用投资顾问业务从事违法、违规行为;

（二）向客户承诺收益、承诺本金不受损失或者限定损失金额或比例；

（三）为乙方公司及其关联方的利益损害客户利益；

（四）为投顾人员及其利益相关者的利益损害客户利益；

（五）为特定客户利益损害其他客户利益；

（六）代理客户从事证券期货买卖；

（七）与客户约定投资收益分成或者分担投资损失；

（八）利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；

（九）对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传；

（十）法律、法规、规章所禁止的其他证券期货欺诈行为、违法违规行为。

甲方不得要求服务人员从事上述行为，否则相关责任和后果由甲方自行承担；如甲方知悉服务人员存在上述行为的，应立即向乙方反映。

2.3乙方有义务对甲方的资料保密：未经甲方的同意不得将甲方资料向第三人透露。但乙方根据法律法规规定或因证券主管机关、司法机关或其他有权行政机关要求以及双方发生争议向有关仲裁机构和法院以及律师提供甲方资料的情况不在此限。

2.4甲方申请退费时，应书面告知乙方本人的银行卡户名、银行账号和开户银行名称等信息。如甲方填错银行账户信息，导致甲方本人未收到退还的咨洵服务费，由此产生的损失，由甲方自行承担，乙方不承担任何责任。

八、免责申明

1、在使用产品或服务的过程中，可能会遇到不可抗力等风险因素，导致服务发生中断。不可抗力是指不能预见、不能克服、不能避免且对一方或双方造成重大影响的客观事件，包括但不限于洪水、地震、瘟疫和风暴等自然灾害以及战争、动乱、政府行为等社会事件，出现上述情况时，乙方将努力在第一时间与相关单位配合及时进行修复，但由此给甲方带来的一切损失，乙方将不承担任何法律责任。

2、乙方对以下情形导致的服务中断或受阻，从而造成甲方损失的，乙方不承担任何赔偿责任:

（一）受到计算机病毒、木马或其他恶意程序、黑客攻击的破坏；

（二）甲乙双方的电脑软件、系统、硬件和通信线路出现故障；

（三）甲方操作不当；

（四）提供产品或服务的平台（如微信、支付宝等）出现故障；

（五）其他无法合理预见或无法控制的情形。

3、甲方在使用投顾服务的过程中，乙方不对下列风险导致甲方的损失承担任何赔偿责任:

（一）来自他人匿名或冒名的含有威胁、诽谤、令人反感或非法内容的信息；

（二）遭受他人误导、欺骗或其他导致任何心理、生理上的伤害以及经济上的损失；

（三）产品或服务信息推送过程出现的延误、遗漏等现象；

（四）其他因网络信息或甲方个人行为引起的风险。

4、乙方在法律规定的范围内可处理违法违规内容，但其不构成乙方的义务和承诺。

九、违约责任

1、在协议期间，乙方根据产品运行情况，有权设置已签约客户的准入门槛，具体以川财明佣宝公示为准。乙方可对甲方的资金账户进行实时跟踪，如发现甲方账户资产低于已签约投顾服务约定要求的账户资产标准，乙方通知甲方。甲方在接收到乙方通知后应在3个交易日内补足资产，如末在规定时间内补足，乙方有权单方面中止向甲方提供的产品或服务，也有权单方面解除本协议，乙方不承担任何责任。

2、甲方未按协议要求向乙方支付费用的，乙方有权暂时中止向甲方提供产品或服务，并通知甲方及时支付。如在协议签订后3个交易日内未能实现服务费的收取，乙方有权单方面停止向甲方提供的产品或服务。

3、甲方转让、扩散、传播或与他人共享乙方提供的服务信息和资料的，乙方有权单方面中止向甲方提供产品或服务，也有权单方面解除本协议，甲方应当承担相应的违约责任，乙方不承担任何责任，已收取的费用亦无需退还。由于甲方转让、传播、扩散或与他人共享乙方提供的信息和资料而造成乙方或任何第三方的损失及纠纷，由甲方承担所有责任并赔偿乙方或第三方的所有损失（包括因诉讼等所产生的诉讼费、律师费等）。

十、协议效力

1、因新发布的法律法规、监管规定等导致本协议无法继续履行时，乙方有权终止本协议。

2、根据法律法规、监管要求、行业状况、业务发展需要，乙方有权对本协议以及投顾服务内容、投顾人员、服务方式、收费、账户资产要求及签约门槛等进行要求或变更。在变更前7个交易日，乙方在公司网站、川财明佣宝客户端（前述方式中的一种或多种）以公告方式通知甲方，如甲方不同意调整的，可以在公布之日起7个交易日内书面通知乙方解除本协议或由双方协商解决，在通知甲方之后7个交易日内甲方未提出异议，视为同意调整；如由于甲方原因致使无法收到乙方变更通知的，自乙方公布日起7个交易日内甲方未提出异议的，视为甲方同意调整。

十一、争议的解决方式

1、本协议执行中发生纠纷，甲乙双方可以自行协商解决。

2、若协商不成，双方同意向乙方住所地有管辖权的法院提起诉讼。

十二、附则

1、本协议内容如与国家有关法律、法规及证券业务主管部门的规定或行业协会的自律性规则有冲突，则以有关法律、法规、规章或行业自律规则为准；若国家有关法律、法规及证券业务主管部门的规定或行业协会的自律性规则进行了修订，则以最新的国家法律、法规、规章或行业自律规则为准。

2、双方同意，本协议以电子方式签署。当甲方按照乙方自有服务平台相应提示，对本协议的内容点击“我已阅读并同意签约”后，则视为甲方已充分阅读理解本协议，同意并签署本协议，本协议即告生效。该协议与其在纸质合同上手写签名或盖章的协议具有同等法律效力，双方无须另行签署纸质协议。

甲方确认：甲方已认真阅读、充分理解并完全认可本协议全部内容，特别是其中免除或限制乙方责任条款的说明。本协议一经签署即表明甲方已经充分理解并自愿承担所面临的所有风险。

甲方:

乙方:

日期:   年  月  日